פתיחת קופת גמל להשקעה — מדריך מלא 2026
אפיק השקעה נזיל עם יכולת להפוך את הכספים לקצבה פטורה ממס בגיל פרישה.
- ללא פגישה פיזית
- חתימה אלקטרונית
- פעיל תוך 3-7 ימים
פתיחת קופת גמל להשקעה — פתיחת קופת גמל להשקעה מתבצעת היום באופן דיגיטלי מלא: מאמתים זהות, בוחרים מסלול השקעה, חותמים אלקטרונית והקרן/חשבון פעילים תוך ימים. קופת גמל להשקעה היא אפיק חיסכון/השקעה גמיש ופתוח לכל אזרח ישראלי, ללא הטבת מס בהפקדה אך עם יתרונות משמעותיים: משיכה הונית במס של 25% על הרווחים בלבד, או המרה לקצבה פטורה ממס החל מגיל 60. תקרת ההפקדה השנתית לאדם מוגבלת לפי חוק.
עובדות במבט על
At a glance- למי מיועד
- כל אזרח, כולל ילדים
- תקרת הפקדה שנתית
- עד כ-79,000 ₪— מתעדכן מעת לעת
- נזילות
- מלאה בכל עת
- מיסוי במשיכה הונית
- 25% מס על הרווח
- מיסוי כקצבה (גיל 60+)
- פטור ממס
- ניוד
- בין גופים — ללא מיסוי
5 שלבים לפתיחת קופת גמל להשקעה
- 01בוחרים מסלולמנייתי, מעורב, סולידי — לפי יעד ורמת סיכון.
- 02מגדירים הפקדהעד התקרה השנתית הקבועה בחוק.
- 03פותחים דיגיטליתפרטים + תעודת זהות, וחתימה אלקטרונית.
מה צריך להכין כדי לפתוח קופת גמל להשקעה?
- תעודת זהות + ספח (קריא ועדכני)
- אישור ניהול חשבון בנק או שיק מבוטל
- טופס 161 / 106 לשכירים, או דוח שומה לעצמאים
כמה זמן לוקח לפתוח קופת גמל להשקעה?
- יום 0 — השארת פרטיםממלאים טופס קצר באתר ובוחרים בית השקעות מועדף.
- תוך 24 שעות — שיחת אפיוןנציג פיננסי חוזר אליכם, מאמת זהות ומתאים מסלול.
- ימים 1-3 — חתימה דיגיטליתמקבלים מסמכים לחתימה אלקטרונית במייל, בלי פגישה פיזית.
- ימים 3-7 — הקרן/חשבון פעיליםההפקדה הראשונה נכנסת והחשבון פעיל לצפייה ולהפעלה.
למי זה מתאים
הורים לילדים
חוסכים לפרישה
חוסכים גמישים
היתרונות שלך
פתיחת קופת גמל להשקעה — מתחילים בלחיצה
השאירו פרטים ונחזור אליכם תוך יום עסקים עם המלצה אישית, הסבר על דמי ניהול, ומסמכים לחתימה.
ונחזור אליכם עם התאמה
נציג Perfect One יצור איתך קשר תוך יום עסקים עם המלצה מותאמת.
שאלות נפוצות על פתיחת קופת גמל להשקעה
דפים קשורים שכדאי לקרוא
קופת גמל להשקעה לעצמאים
המסלול המתאים לעצמאים — עם דגש על מה שחשוב לכם.
קופת גמל להשקעה לשכירים
המסלול המתאים לשכירים — עם דגש על מה שחשוב לכם.
קופת גמל להשקעה ללילדים
המסלול המתאים ללילדים — עם דגש על מה שחשוב לכם.
מסלולי השקעה בקופת גמל להשקעה
בקופת גמל להשקעה בוחרים מסלול השקעה לפי פרופיל סיכון ויעד. המסלולים הנפוצים: מנייתי (חשיפה גבוהה לשוק ההון), כללי/מאוזן (פיזור בין מניות ואג"ח), סולידי (אג"ח בע
קרן השתלמות מול קופת גמל להשקעה
קרן השתלמות עדיפה לשכירים ולעצמאים שיכולים לנצל את הטבת המס בהפקדה ומוכנים להמתין 6 שנים עד נזילות. קופת גמל להשקעה עדיפ
קופת גמל להשקעה מול פוליסת חיסכון
פוליסת חיסכון עדיפה לבעלי הון פנוי גבוה (מעל התקרה השנתית של קופת גמל להשקעה), למי שרוצה חופש מלא במעבר בין מסלולים, ולת