מילון פיננסי

אפיק חיסכון והשקעה עם הטבת מס לשכירים ולעצמאים, נזיל לאחר 6 שנים.

אפיק חיסכון נזיל עם תקרת הפקדה שנתית, ומס 25% במשיכה הונית או פטור כקצבה.

אפיק השקעה של חברות הביטוח, ללא תקרת הפקדה, עם מעבר חופשי בין מסלולים.

הטבת מס ייחודית לבני 60+: מס נומינלי של 15% על רווחים בקופת גמל.

הפחתת חבות מס אישית באמצעות הכרה בהוצאה, פטור חלקי, או הפחתת מס רווח הון.

הרווח בניכוי השפעת האינפלציה — הבסיס למיסוי בפוליסת חיסכון ובתיק רגיל.

השקעה בניהול מנהל תיקים מוסמך, עם התאמה אישית ודמי ניהול שנתיים.

חשבון ניירות ערך למסחר עצמאי במניות, אג"ח, ETFs וקרנות.

השקעה באפיקים שאינם נסחרים בבורסה — נדל"ן, Private Equity, חוב, P2P.

היכולת להמיר נכס לכסף מזומן במהירות ובלי הפסד ערך משמעותי.

מאפיין אישי של משקיע שמוגדר בעזרת שאלון KYC — רמת הסיכון שנוח לו איתה.

משקיע העומד בסף הון/ידע המאפשר גישה לקרנות השקעה פרטיות שסגורות לציבור הרחב.