פוליסת חיסכון — ניהול השקעות עם ייחוד מס
אפיק השקעה של חברות הביטוח, עם יתרונות של מעבר מסלולים ללא אירוע מס והעברה בין יורשים.
- פתיחה דיגיטלית מלאה
- ליווי אישי
- שותפים מובילים בשוק
פוליסת חיסכון — פוליסת חיסכון היא אפיק השקעה של חברות הביטוח הפתוח לכל אדם, ללא תקרת הפקדה, עם יכולת מעבר בין מסלולי השקעה ללא אירוע מס. המיסוי במשיכה הוא 25% על הרווח הריאלי בלבד, והפוליסה מאפשרת פתרונות מיסוי מתקדמים בהעברה בין דורות.
עובדות במבט על
At a glance- למי מיועד
- כל אדם, כולל ילדים
- תקרת הפקדה
- אין — ללא הגבלה
- נזילות
- מלאה בכל עת
- מיסוי במשיכה
- 25% על רווח ריאלי
- מעבר בין מסלולים
- ללא אירוע מס
- יעד תכנון דורי
- כן — העברה יעילה ליורשים
למי זה מתאים
חוסכים לטווח ארוך
רוצים גמישות במסלולים
חוסכים הוריים
היתרונות שלך
איך זה עובד
- 01בוחרים חברת ביטוחהשוואה בין חברות ביטוח מובילות.
- 02בוחרים מסלול השקעהלפי פרופיל סיכון ויעד.
- 03פתיחה דיגיטלית + הפקדההפקדה ראשונית, ובהמשך גמישות מלאה.
פוליסת חיסכון — מתחילים בלחיצה
השאירו פרטים ונחזור אליכם עם התאמה אישית, הסבר על עלויות, וכל מה שצריך כדי להתקדם.
ונחזור אליכם עם התאמה
נציג Perfect One יצור איתך קשר תוך יום עסקים עם המלצה מותאמת.
שאלות נפוצות
מה עוד כדאי להכיר
קופת גמל להשקעה
חיסכון נזיל שמאפשר הפקדה חודשית או חד-פעמית, ניוד בין גופים ללא מיסוי, וקצבה פטורה ממס.
קרן השתלמות
אפיק חיסכון עם הטבת מס ייחודית, לעצמאים ולשכירים, שניתן למשוך בפטור ממס לאחר 6 שנים.
תיק השקעות מנוהל
מנהל תיקים מקצועי בונה תיק מותאם ליעדים שלכם, עוקב, מאזן, ומדווח — בדרך כלל מסכום של 200-300 אלף ש"ח.
כל הדפים על פוליסת חיסכון
פתיחת פוליסת חיסכון
אפיק השקעה של חברות הביטוח, עם יתרונות של מעבר מסלולים ללא אירוע מס והעברה בין יורשים.
פוליסת חיסכון ללילדים
המסלול המתאים ללילדים — עם דגש על מה שחשוב לכם.
מסלולי השקעה בפוליסת חיסכון
בפוליסת חיסכון בוחרים מסלול השקעה לפי פרופיל סיכון ויעד. המסלולים הנפוצים: מנייתי (חשיפה גבוהה לשוק ההון), כללי/מאוזן (פיזור בין מניות ואג"ח), סולידי (אג"ח בעיק
דמי ניהול בפוליסת חיסכון
דמי ניהול בפוליסת חיסכון משפיעים משמעותית על התשואה לאורך זמן. דמי ניהול אופייניים נעים בין 0.5%-1.0% מהצבירה השנתית. ניתן והומלץ להתמקח, במיוחד על סכומים גדולי
השוואת פוליסת חיסכון
כך משווים בין בתי ההשקעות לבחירה הנכונה ביותר עבורכם.
איך פותחים פוליסת חיסכון
כל מה שצריך לדעת כדי לפתוח פוליסת חיסכון מהבית — ללא פגישות פיזיות, עם ליווי אישי.