צעד אחר צעד
איך פותחים קופת גמל — מדריך שלב-אחר-שלב 2026
כל מה שצריך לדעת כדי לפתוח קופת גמל מהבית — ללא פגישות פיזיות, עם ליווי אישי.
- 5 שלבים בלבד
- פתיחה דיגיטלית מלאה
- ליווי בכל שלב
תשובה מהירה
איך פותחים קופת גמל — פתיחת קופת גמל ב-2026 היא תהליך דיגיטלי מלא: בוחרים בית השקעות, ממלאים שאלון, מעלים מסמכים, חותמים אלקטרונית — והחשבון פעיל תוך 3-7 ימים.
נכתב ע"י צוות Perfect One
צוות מוצר פיננסי
נבדק ע"י
יועץ פיננסי מוסמך
עודכן לאחרונה
התהליך
5 שלבים לפתיחת קופת גמל
- 01בוחרים בית השקעות ומסלוללפי דמי ניהול, ביצועים היסטוריים ופילוסופיה.
- 02ממלאים הוראת קבעקובעים סכום הפקדה חודשי או הפקדה חד-פעמית.
- 03מקבלים אישור הפקדההמערכת מעדכנת אוטומטית את מס הכנסה לצורך הטבת המס.
מסמכים
מה צריך להכין מראש?
- תעודת זהות + ספח (קריא ועדכני)
- אישור ניהול חשבון בנק או שיק מבוטל
- טופס 161 / 106 לשכירים, או דוח שומה לעצמאים
לוח זמנים
כמה זמן לוקח התהליך?
- 01יום 0 — השארת פרטיםממלאים טופס קצר באתר ובוחרים בית השקעות מועדף.
- 02תוך 24 שעות — שיחת אפיוןנציג פיננסי חוזר אליכם, מאמת זהות ומתאים מסלול.
- 03ימים 1-3 — חתימה דיגיטליתמקבלים מסמכים לחתימה אלקטרונית במייל, בלי פגישה פיזית.
- 04ימים 3-7 — הקרן/חשבון פעיליםההפקדה הראשונה נכנסת והחשבון פעיל לצפייה ולהפעלה.
טיפים
טיפים חשובים לפני פתיחת קופת גמל
- התמקחו על דמי הניהול — במיוחד מ-100K ש"ח ומעלה.
- בדקו ביצועים היסטוריים של 5 ו-10 שנים, לא חצי שנה.
- ודאו את התאמת המסלול לפרופיל הסיכון שלכם.
- שמרו את כל המסמכים והאישורים לצרכי מס.
השאירו פרטים
רוצים שנפתח לכם קופת גמל?
נציג Perfect One יצור איתך קשר תוך יום עסקים עם המלצה מותאמת.
FAQ
שאלות נפוצות על פתיחת קופת גמל
המשך לחקור
דפים קשורים שכדאי לקרוא
פתיחה
פתיחת קופת גמל
אפיק חיסכון פנסיוני קלאסי שמלווה אתכם עד גיל פרישה, עם הטבות מס בהפקדה ומיסוי מועדף בקצבה.
קרא עוד
קהל יעד
קופת גמל לשכירים
המסלול המתאים לשכירים — עם דגש על מה שחשוב לכם.
קרא עוד
קהל יעד
קופת גמל לעצמאים
המסלול המתאים לעצמאים — עם דגש על מה שחשוב לכם.
קרא עוד
מדריך
מסלולי השקעה בקופת גמל
בקופת גמל בוחרים מסלול השקעה לפי פרופיל סיכון ויעד. המסלולים הנפוצים: מנייתי (חשיפה גבוהה לשוק ההון), כללי/מאוזן (פיזור בין מניות ואג"ח), סולידי (אג"ח בעיקר), ו
קרא עוד