אפיקי חיסכון
קרן השתלמות
תשובה מהירה
קרן השתלמות — אפיק חיסכון והשקעה עם הטבת מס לשכירים ולעצמאים, נזיל לאחר 6 שנים.
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון והשקעה בישראל שעד היום נחשב למוצר החיסכון היעיל ביותר מבחינת מיסוי. לשכירים — יש מצ'ינג מהמעסיק (עד אחוזים מסוימים מהשכר), כאשר חלק המעסיק פטור ממס. לעצמאים — ההפקדה מוכרת כהוצאה להטבת מס ישירה, עד תקרה שנתית קבועה בחוק. הרווחים פטורים ממס רווח הון בכפוף לתקרת הפקדה ותקופת המתנה של 6 שנים.
דוגמאות
מתי זה רלוונטי?
עצמאי שמפקיד 20,000 ₪ לשנה, ובמס שולי 35% — חוסך ~7,000 ₪ במס כל שנה.
שכיר בדרג ביניים עם קרן השתלמות פעילה — צובר ~חודש שכר פטור ממס כל שנה.
מוצרים קשורים