פתיחת פוליסת חיסכון — מדריך מלא 2026
אפיק השקעה של חברות הביטוח, עם יתרונות של מעבר מסלולים ללא אירוע מס והעברה בין יורשים.
- ללא פגישה פיזית
- חתימה אלקטרונית
- פעיל תוך 3-7 ימים
פתיחת פוליסת חיסכון — פתיחת פוליסת חיסכון מתבצעת היום באופן דיגיטלי מלא: מאמתים זהות, בוחרים מסלול השקעה, חותמים אלקטרונית והקרן/חשבון פעילים תוך ימים. פוליסת חיסכון היא אפיק השקעה של חברות הביטוח הפתוח לכל אדם, ללא תקרת הפקדה, עם יכולת מעבר בין מסלולי השקעה ללא אירוע מס. המיסוי במשיכה הוא 25% על הרווח הריאלי בלבד, והפוליסה מאפשרת פתרונות מיסוי מתקדמים בהעברה בין דורות.
עובדות במבט על
At a glance- למי מיועד
- כל אדם, כולל ילדים
- תקרת הפקדה
- אין — ללא הגבלה
- נזילות
- מלאה בכל עת
- מיסוי במשיכה
- 25% על רווח ריאלי
- מעבר בין מסלולים
- ללא אירוע מס
- יעד תכנון דורי
- כן — העברה יעילה ליורשים
5 שלבים לפתיחת פוליסת חיסכון
- 01בוחרים חברת ביטוחהשוואה בין חברות ביטוח מובילות.
- 02בוחרים מסלול השקעהלפי פרופיל סיכון ויעד.
- 03פתיחה דיגיטלית + הפקדההפקדה ראשונית, ובהמשך גמישות מלאה.
מה צריך להכין כדי לפתוח פוליסת חיסכון?
- תעודת זהות + ספח (קריא ועדכני)
- אישור ניהול חשבון בנק או שיק מבוטל
- טופס 161 / 106 לשכירים, או דוח שומה לעצמאים
כמה זמן לוקח לפתוח פוליסת חיסכון?
- יום 0 — השארת פרטיםממלאים טופס קצר באתר ובוחרים בית השקעות מועדף.
- תוך 24 שעות — שיחת אפיוןנציג פיננסי חוזר אליכם, מאמת זהות ומתאים מסלול.
- ימים 1-3 — חתימה דיגיטליתמקבלים מסמכים לחתימה אלקטרונית במייל, בלי פגישה פיזית.
- ימים 3-7 — הקרן/חשבון פעיליםההפקדה הראשונה נכנסת והחשבון פעיל לצפייה ולהפעלה.
למי זה מתאים
חוסכים לטווח ארוך
רוצים גמישות במסלולים
חוסכים הוריים
היתרונות שלך
פתיחת פוליסת חיסכון — מתחילים בלחיצה
השאירו פרטים ונחזור אליכם תוך יום עסקים עם המלצה אישית, הסבר על דמי ניהול, ומסמכים לחתימה.
ונחזור אליכם עם התאמה
נציג Perfect One יצור איתך קשר תוך יום עסקים עם המלצה מותאמת.
שאלות נפוצות על פתיחת פוליסת חיסכון
דפים קשורים שכדאי לקרוא
פוליסת חיסכון ללילדים
המסלול המתאים ללילדים — עם דגש על מה שחשוב לכם.
מסלולי השקעה בפוליסת חיסכון
בפוליסת חיסכון בוחרים מסלול השקעה לפי פרופיל סיכון ויעד. המסלולים הנפוצים: מנייתי (חשיפה גבוהה לשוק ההון), כללי/מאוזן (פיזור בין מניות ואג"ח), סולידי (אג"ח בעיק
דמי ניהול בפוליסת חיסכון
דמי ניהול בפוליסת חיסכון משפיעים משמעותית על התשואה לאורך זמן. דמי ניהול אופייניים נעים בין 0.5%-1.0% מהצבירה השנתית. ניתן והומלץ להתמקח, במיוחד על סכומים גדולי
השוואת פוליסת חיסכון
כך משווים בין בתי ההשקעות לבחירה הנכונה ביותר עבורכם.
קופת גמל להשקעה מול פוליסת חיסכון
פוליסת חיסכון עדיפה לבעלי הון פנוי גבוה (מעל התקרה השנתית של קופת גמל להשקעה), למי שרוצה חופש מלא במעבר בין מסלולים, ולת
תיקון 190 מול פוליסת חיסכון
תיקון 190 הוא ה-hands-down עדיף לבני 60+ עם פנסיה — מס רווח הון של 15% נומינלי במקום 25% ריאלי, אפשרות לקצבה פטורה, וניו