מסלולי השקעה בקרן השתלמות — מדריך מקצועי
בקרן השתלמות בוחרים מסלול השקעה לפי פרופיל סיכון ויעד. המסלולים הנפוצים: מנייתי (חשיפה גבוהה לשוק ההון), כללי/מאוזן (פיזור בין מניות ואג"ח), סולידי (אג"ח בעיקר)
מסלולי השקעה בקרן השתלמות — בקרן השתלמות בוחרים מסלול השקעה לפי פרופיל סיכון ויעד. המסלולים הנפוצים: מנייתי (חשיפה גבוהה לשוק ההון), כללי/מאוזן (פיזור בין מניות ואג"ח), סולידי (אג"ח בעיקר), ומדדי (מחקה מדדים בעולם).
עובדות במבט על — קרן השתלמות
At a glance- למי מיועד
- שכירים ועצמאים
- תקרת הפקדה עצמאי
- עד ~4.5% מההכנסה— עד תקרה שנתית קבועה בחוק
- נזילות
- לאחר 6 שנים— פטור ממס רווח הון בכפוף לתקרה
- הטבת מס בהפקדה
- עצמאי: הכרה בהוצאה
- מיסוי במשיכה
- פטור — בתנאי עמידה בתקרה ותקופה
- מסלולי השקעה
- מנייתי / כללי / סולידי / IRA
מסלולי השקעה בקרן השתלמות
בקרן השתלמות בוחרים מסלול השקעה לפי פרופיל סיכון ויעד. המסלולים הנפוצים: מנייתי (חשיפה גבוהה לשוק ההון), כללי/מאוזן (פיזור בין מניות ואג"ח), סולידי (אג"ח בעיקר), ומדדי (מחקה מדדים בעולם).
כשבוחרים קרן השתלמות, חשוב לבדוק שלוש שאלות מרכזיות: התאמת מסלול ההשקעה לפרופיל הסיכון שלכם, מבנה דמי הניהול הכולל לאורך זמן, וגמישות הניוד בין גופים.
ב-Perfect One אנחנו עוזרים לכם להבין את ההבדלים האמיתיים בין הגופים — לא רק את המספרים על הנייר. כשמשווים בין בתי השקעות, התשואה ההיסטורית של 5 ו-10 שנים האחרונות היא הרלוונטית, ולא חצי שנה אחרונה.
היתרונות שלך
פתיחת קרן השתלמות עם ייעוץ אישי
נציג Perfect One יצור איתך קשר תוך יום עסקים עם המלצה מותאמת.
שאלות על קרן השתלמות
דפים קשורים שכדאי לקרוא
פתיחת קרן השתלמות
קרן השתלמות היא אחד אפיקי החיסכון המשתלמים בישראל: הטבות מס משמעותיות, נזילות לאחר 6 שנים, ומסלול השקעה לבחירה.
קרן השתלמות לעצמאים
המסלול המתאים לעצמאים — עם דגש על מה שחשוב לכם.
קרן השתלמות לשכירים
המסלול המתאים לשכירים — עם דגש על מה שחשוב לכם.
דמי ניהול בקרן השתלמות
דמי ניהול בקרן השתלמות משפיעים משמעותית על התשואה לאורך זמן. דמי ניהול אופייניים נעים בין 0.5%-1.0% מהצבירה השנתית. ניתן והומלץ להתמקח, במיוחד על סכומים גדולים
קרן השתלמות מול קופת גמל להשקעה
קרן השתלמות עדיפה לשכירים ולעצמאים שיכולים לנצל את הטבת המס בהפקדה ומוכנים להמתין 6 שנים עד נזילות. קופת גמל להשקעה עדיפ