פתיחת קרן השתלמות לשכירים — מדריך מלא 2026
המסלול המתאים לשכירים — עם דגש על מה שחשוב לכם.
- מותאם אישית
- פתיחה דיגיטלית
- ליווי מקצועי
קרן השתלמות לשכירים — קרן השתלמות לשכירים: קרן השתלמות היא אפיק חיסכון והשקעה לטווח בינוני (לפחות 6 שנים) הפתוח לשכירים ולעצמאים, עם הטבת מס ייחודית: ההפקדות מוכרות להטבה במס לעצמאי וה-matching של המעסיק פטור ממס לשכיר. הרווחים פטורים ממס רווח הון כאשר המשיכה מתבצעת בהתאם לתקרה המוכרת ולאחר 6 שנים.
עובדות במבט על
At a glance- למי מיועד
- שכירים ועצמאים
- תקרת הפקדה עצמאי
- עד ~4.5% מההכנסה— עד תקרה שנתית קבועה בחוק
- נזילות
- לאחר 6 שנים— פטור ממס רווח הון בכפוף לתקרה
- הטבת מס בהפקדה
- עצמאי: הכרה בהוצאה
- מיסוי במשיכה
- פטור — בתנאי עמידה בתקרה ותקופה
- מסלולי השקעה
- מנייתי / כללי / סולידי / IRA
למה קרן השתלמות לשכירים?
עצמאים
שכירים
חוסכים לטווח בינוני
היתרונות שלך
איך זה עובד
- 01ממלאים שאלון התאמהמבינים איזה מסלול מתאים לכם לפי רמת הסיכון והיעד.
- 02בוחרים בית השקעותאנו מציעים מספר שותפים מובילים בשוק.
- 03פתיחה דיגיטליתמעלים תעודת זהות, חותמים דיגיטלית, ומסיימים תוך ימים.
קרן השתלמות לשכירים — נחזור אליך עם הצעה
נציג Perfect One ייצור איתך קשר תוך יום עסקים עם הצעה מותאמת אישית.
שאלות על קרן השתלמות לשכירים
דפים קשורים שכדאי לקרוא
פתיחת קרן השתלמות
קרן השתלמות היא אחד אפיקי החיסכון המשתלמים בישראל: הטבות מס משמעותיות, נזילות לאחר 6 שנים, ומסלול השקעה לבחירה.
קרן השתלמות לעצמאים
המסלול המתאים לעצמאים — עם דגש על מה שחשוב לכם.
מסלולי השקעה בקרן השתלמות
בקרן השתלמות בוחרים מסלול השקעה לפי פרופיל סיכון ויעד. המסלולים הנפוצים: מנייתי (חשיפה גבוהה לשוק ההון), כללי/מאוזן (פיזור בין מניות ואג"ח), סולידי (אג"ח בעיקר)
דמי ניהול בקרן השתלמות
דמי ניהול בקרן השתלמות משפיעים משמעותית על התשואה לאורך זמן. דמי ניהול אופייניים נעים בין 0.5%-1.0% מהצבירה השנתית. ניתן והומלץ להתמקח, במיוחד על סכומים גדולים
קרן השתלמות מול קופת גמל להשקעה
קרן השתלמות עדיפה לשכירים ולעצמאים שיכולים לנצל את הטבת המס בהפקדה ומוכנים להמתין 6 שנים עד נזילות. קופת גמל להשקעה עדיפ